Les Green Bonds : comment investir avec Dowgo ?

La lutte contre le changement climatique nécessite des investissements massifs dans des infrastructures durables et des projets écologiques. L'un des instruments financiers les plus innovants pour financer cette transition est l’obligation verte, ou green bond. Cet article explore ce que sont les green bonds, pourquoi ils sont essentiels, et comment les tokens de Dowgo sont émis selon les standards des Green Bonds.

Qu’est-ce qu’un Green Bond ?

Les Green Bonds, ou obligations vertes, sont des instruments financiers utilisés pour lever des fonds et financer des projets à fort impact environnemental. Cela peut concerner les énergies renouvelables, l’efficacité énergétique, ou encore la gestion durable des ressources naturelles.

Contrairement aux obligations classiques, les fonds collectés via les green bonds doivent être spécifiquement alloués à des initiatives environnementales. Les émetteurs, à savoir des entreprises, des institutions financières ou des gouvernements, doivent respecter un certain nombre de règles et faire preuve de transparence pour obtenir cette appellation.

La première émission de green bonds a eu lieu en 2007, via la « Climate Awareness Bond », à l’initiative de la Banque Européenne d’Investissement (BEI). En 2017, la France est devenue le premier pays à émettre des obligations souveraines vertes d’une valeur de 7 milliards d’euros, sur une durée de 22 ans. Cela place l’hexagone au deuxième rang mondial des principaux émetteurs de green bonds.

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Les normes des obligations vertes

Bien qu'ils soient largement adoptés, il n’existe pas encore de réglementation mondiale uniforme sur l’émission des green bonds. Ainsi, diverses initiatives ont permis d’éditer des standards de bonnes pratiques, comme les Green Bond Principles (GBP) publiés par l’International Capital Market Association (ICMA). Ces principes établissent des règles de transparence pour garantir que les fonds levés sont réellement utilisés pour financer des projets verts. Ils incluent des exigences sur le reporting des projets financés, l’évaluation de leur impact environnemental, et souvent une validation externe par des tiers indépendants.

Chez Dowgo, nous avons choisi d’émettre nos tokens selon ce standard reconnu des green bonds, afin de faciliter la compréhension pour les investisseurs. Cela signifie que, quel que soit le projet financé via Dowgo — que ce soit un parc éolien, une installation solaire ou une autre initiative d'efficacité énergétique — les tokens émis respectent des critères stricts et transparents, conformes aux Green Bond Principles.

Pour concevoir ce standard légal et financier, Dowgo collabore avec De Gaulle Fleurance, son cabinet d'avocats spécialisé dans la tokenisation d’actifs financiers et le financement des projets d’énergies renouvelables en Europe, ainsi qu'avec de grandes banques françaises. Cette alliance permet de garantir non seulement la légalité des tokens émis, mais également leur conformité aux meilleures pratiques financières. Ainsi, les investisseurs institutionnels et individuels peuvent avoir confiance en la sécurité et la transparence des projets financés via notre plateforme.

Pourquoi s’intéresser aux Green Bonds ?

Les obligations vertes attirent de plus en plus d'investisseurs et d'émetteurs. Dans le cadre du plan de relance européen Next Generation EU (NGEU), la Commission européenne prévoit de lever 250 milliards d’euros de green bonds d’ici à 2030. En 2024, l’Agence France Trésor a émis une obligation de 8 milliards de dollars, suscitant un intérêt de près de 100 milliards de dollars. Les green bonds sont des instruments financiers de choix pour les investisseurs souhaitant à la fois un rendement attractif et un impact environnemental positif.

Pour les investisseurs institutionnels, tels que les fonds de pension européens ou les compagnies d’assurance, ces obligations vertes ne sont pas seulement une opportunité : elles deviennent une nécessité stratégique. De nombreuses institutions sont désormais obligées d'investir dans des green bonds pour respecter leurs obligations ESG (Environnement, Social, Gouvernance). Les nouvelles régulations, comme la directive SFDR, les incitent à allouer une part croissante de leur portefeuille à des actifs verts.

De plus, les incitations fiscales offertes dans certaines juridictions pour l'investissement dans des green bonds renforcent l’attrait de ces instruments. Ces avantages incluent souvent des réductions d'impôts sur les revenus générés par ces investissements ou des allégements fiscaux pour les entreprises émettant ou investissant dans ces obligations vertes.

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Investir dans les Green Bonds via Dowgo

Dowgo est une plateforme de financement pour les projets d'énergies renouvelables, alimentée par la technologie blockchain. Grâce à la tokenisation d'actifs, les investisseurs peuvent posséder une partie d'une obligation verte liée à des parcs éoliens ou solaires, permettant une exposition transparente et liquide aux actifs d'énergie verte.

Premièrement, chaque token émis sur Dowgo respecte rigoureusement les standards des green bonds, garantissant ainsi le meilleur niveau de conformité. Cela assure que chaque euro investi est utilisé pour des projets alignés avec les critères stricts des Green Bond Principles, offrant aux investisseurs une fiabilité inégalée.

Deuxièmement, bien que les green bonds soient fortement prisés, le manque d'une structure juridique claire et universelle reste un frein au développement de ce marché. Le risque principal est de financer un projet qui pourrait s'avérer être du greenwashing. Dowgo répond à ce problème en utilisant des oracles blockchain, qui permet une transparence totale et un suivi en temps réel des projets financés et de leurs impacts.

Enfin, l’un des principaux atouts de Dowgo est son accessibilité. Grâce à la tokenisation, les green bonds ne sont plus réservés aux grandes institutions. Désormais, même les investisseurs individuels peuvent participer à des projets à fort impact environnementaux, Dowgo lève la barrière pour tous.

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Conclusion

Les green bonds sont aujourd'hui un moyen incontournable d'investir dans des projets durables tout en obtenant des rendements attractifs. Grâce à Dowgo, ces opportunités sont accessibles à tous, avec une transparence totale et des standards élevés. Que vous soyez un investisseur institutionnel ou un particulier, Dowgo vous permet de contribuer à la transition énergétique tout en profitant de conditions d'investissement optimisées.